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资金信托或出新规 2019信投概念股票有哪些?

2019-03-01 11:53 财股网

  近期,信托概念股开启了上涨模式,连续涨停之后,信托概念板块的走势又将如何演绎?

  在?#30340;?#20154;士看来,资管新规实施后,正处于转型期的信托行业在未来有望发力主动管理业务,因此?#21448;?#38271;期来看,其前期下跌已较为充分地?#20174;?#20102;悲观预期,而融资数据及政策的改善有望为板块估值修?#21019;?#26469;支撑。

  信托概念股开启上涨模式

  近期,在低位盘整许久的信托概念股开启了上涨模式,涨幅令人叹服。

  以安信信托与陕国投为例,自2月18日以来,安信信托在8个交易日里已经收获了6个涨停,而陕国投A也在同一时间段里迎来6个涨停。除了这两只“纯正”的信托股之外,整个信托概念板块也迎来了大幅上涨。数据显示,2月12日至2月26日,信托概念股板块中经纬纺机上涨36.51%,爱建集团上涨43.88%,五矿资本上涨34.63%,中航资本上涨32.15%。事实上,除安信信托外,陕国投、爱建集团、中油资本、五矿资本、中航资本、国投资本、中原特?#20540;?#20449;托股或具有信托概念的个股也大幅上涨。而这一行情已经维持了数个交易日。

  对于近期信托概念股集体股价冲高,?#30340;?#26222;遍认为与1月份社融数据改善相关。数据显示,1月份社融规模达到4.64万亿元,同比多增1.56万亿元,创历史新高。其中信托贷款增加345亿元,同比少增52亿元;信托贷款增?#30475;?#36817;11个月新高并首次由负转正,环比改善854亿元,创2017年初以来近22个月的峰值。

  一位信托公司人士表示,信托概念走强与近期金融股整体走强是正相关的。除信托板块,券商股也在近期纷纷涨停。而这背后可能和金融改革、减税降费等一系列利好信息有关。同?#20445;?#36825;在更大程度上也和全球经济大环境有关,对经济预期普遍向好。此外,信托行业在经历了2018年资管新规的洗礼之后,2019年将呈现出相对向好的发展态势。经过资管新规以来的实践,符合资管新规“脱虚向实”、主动管理能力较强的信托公司将迎来更大的发展空间。而在2018年休养生息、梳理清楚底层业务之后,2019年信托行业在资产总规模小幅上升甚至下降的前提下,营收和净利润的正向发展可期。

  招商证券指出,部分信托公司通道业务有?#27426;?#31243;度?#25351;矗?#19981;再必须压降规模,这是规模改善的主要原因;估值方面,信托公司过去两年受累于资管新规压力,均已跌至历史新?#20572;?#32463;纬纺机PB估值甚至已跌落至1倍。展望未来,由于资本市场的逐步改善,房地产政策的平稳,信托行业2019年业绩有望迎来整体增长,主要上市信托公司的业绩表现预计也将平稳增长。

  信托业务新规看点颇多

  据悉,监管部门正抓紧制定或修订信托行业相关监管规则,其中由银保监会信托部制定的《信托公司资金信托管理办法》(简称《办法》)进一步梳理并明确了具体业务的监管规则,目前对各省级银监局的征求意见已经结束。

  该《办法》包括五大要点内容:信托产品包括公?#21152;?#31169;募,可以面向不特定社会公众发行公募信托产品,认购起点1万元;创设信托产品新的分类,资金信托分为资金融通型信托和资产配置型信托;投资者首次认购私募信托产品必须面签,并且设置24个小时的冷静期;固收类证券投资信托产品,允许卖出回购方式运用信托财产;业绩报酬提取频率不得超过每六个月一次,?#20063;?#24471;超过基准收益的60%。

  在?#28072;?#21484;开的信托监管工作会议上,监管层人士表示,2019年要推动《信托法》修订、《信托公司条例》出台,推动出台信托公司股权管理办法,对接资管新规的资金信托业务管理办法以及资本金方面的管理办法。

  所谓资金信托是指委托人将自己合法拥有的资金,委托信托公司按照?#32423;?#30340;条件和目?#27169;?#36827;行管理、运用和处分。按照委托人数目的不同,资金信托又分为单独资金信托?#22270;?#21512;资金信托。信托公司接受单个委托人委托的即为单独资金信托,接受两个或两个以上委托人委托?#27169;?#21017;为集合资金信托。

  众所周知,资金信托是信托机构一项重要的信托业务,也是信托机构理财业务的主要存在方式。《办法》此?#26410;?#35774;新的信托产品分类,将资金信托分为资金融通型和资产配置型。

  值得一提的是此前资金信托均属私募性质,而资管新规将所有资管业务纳入统一管理,如果资金投向符合规定,均可采用公募方式发行,这也意味着信托将与银行、券商、基金、期货、保险公司等在同一监管标准下进行竞争。

  正在拟定的《办法》将公募信托产品的认购起点定在1万元,与同属公募性质的银行理财投资门槛一致,而公募基金的投资门槛为1000元。

  在私募信托产品的销售方面,正在拟定的《办法》规定首次认购私募信托产品必须面签,并且设置24个小时的冷静期。2018年9月28日,银保监会公布的《商业银行理财业务监督管理办法》在私募理财产品销售中也引入了不少于24小时的投资冷静期。按照规定,银行应当在销售文件中?#32423;?#19981;少于24小时的投资冷静期,冷静期内如投资者改变决定,银行应遵从投资者意愿,解除已签订的销售文件,并及时退还全部投资款项。该冷静期要求只针对私募理财产品,不适用于公募理财产品。

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